Como Proteger sua operação cambial NDF – A P6câmbio explica!

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NDF (Non Deliverable Forward) é uma ferramenta de Hedge Cambial utilizada para fixar preços a serem pagos futuramente em acordos de compras.

Sabemos que o mercado de câmbio é altamente instável, mesmo com todas as previsões e especulações que costumam ser feitas antecipadamente. Exatamente por conta dessas oscilações, por vezes é necessário ter alguma garantia na hora de tomar decisões e evitar surpresas desagradaveis

E o NDF entra como uma forma de prevenção dessas oscilações, sendo usadas por grandes empresas importadoras ou exportadoras.

O que é o NDF

É um contrato a termo de moedas utilizado quando se deseja garantir uma compra ou venda de algo no futuro. Esta operação acontece quando alguém firma o compromisso de compra, porém não paga o valor no mesmo momento.

É semelhante a um cartão de crédito, ou cheque. Você firma o compromisso, garante o produto mas ainda não efetuou o pagamento.

Por exemplo, uma pessoa possui uma mercadoria e deseja vender a um comprador, que já está interessado, mas somente daqui a 6 meses. Neste caso, o valor deste produto depois desse período pode não ser o mesmo.

Com isso as duas partes interessadas fazem antes um compromisso que irá ser utilizado para determinar o valor a ser pago, e fazendo um acordo documentado, o NDF.

Esse contrato irá assegurar que a mercadoria não seja vendida a uma outra pessoa, ao mesmo tempo que garante que o comprador irá pagar.

Mesmo que a ação esteja super valorizada, e custe bem mais que o valor atual, o valor que foi combinado para ser pago será mantido.

Um exemplo aplicado deste contrato a termo de moedas:

Por exemplo, uma importadora brasileira deseja comprar mercadorias no valor de US$100.000,00 daqui a dois meses. E o valor do dólar no momento é de R$3,00, porém não se sabe quanto estará após esses 60 dias.

Com isso, o importador realiza um NDF fixando o valor da compra considerando, por exemplo, o dólar a R$3,15. Com isso, ele se pode se preparar para fazer o pagamento evitando grandes surpresas, ao mesmo tempo que assume o pagamento desse valor mesmo que o valor do dólar esteja menor.

Uma fórmula utilizada para entender esse processo é:

US$ Valor da Mercadoria em dólar x (R$ Valor do dólar depois do prazo – R$ Valor do dólar do acordo) = R$ Valor do ajuste em real.

Vamos dividir o exemplo em dois possíveis casos:

  • Dólar a R$3,30

Valor da mercadoria após o prazo: R$330.000,00.

Valor da mercadoria dentro do acordo: R$315.000,00.

Resultado: O pagante irá pagar o valor integral e receberá R$15,000 de volta.

  • Dólar a R$2,95

Valor da mercadoria após o prazo: R$295.000,00.

Valor da mercadoria dentro do acordo: R$315.000,00.

Resultado: O pagante deverá R$ 20.000,00.

Desafios no controle das operações de NDF nas empresas de Comércio Exterior.

Diante do cenário de constante instabilidade econômica, cada vez mais as tradings têm recorrido aos contratos NDF, de forma a garantir certa segurança financeira em suas operações.

Porém a grande quantidade de operações envolvidas torna o controle de tudo que comentamos anteriormente bem complexo, visto que não teremos o controle de apenas uma operação, e sim de várias operações com vários contratos distintos e valores distintos.

P6câmbio

A P6câmbio e uma fintech de pagamentos que facilita suas operações cambiais entre o Brasil e o Mundo. Oferece assessoria completa em câmbio e uma equipe altamente qualificada, garantindo agilidade e segurança em todas as operações da sua empresa com as melhores taxas de câmbio.

Importação

Pagamento de Importações é uma natureza de operação voltada para compras de comércio exterior através da P6câmbio, você poderá realizar pagamentos em moeda estrangeira, para importações de máquinas, peças, veículos e diversos outros produtos adquiridos no exterior.

Para esta natureza, não se aplica IOF (Imposto sobre Operações Financeiras). Basta apresentar a documentação referente à operação como por exemplo: Invoice, LI – Licença de Importação, BL – Bill of Landing e/ou DI – Declaração de Importação quando aplicável.

Exportação

Pagamento de exportações é ideal para empresas que precisam receber o dinheiro das vendas realizadas no exterior através da P6câmbio, sua empresa recebe sem burocracia e complicação, todos os pagamentos relativos às vendas no exterior, já convertidos em reais.

Para recebimentos nesta natureza, não se aplica IOF (Imposto sobre Operações Financeiras).Basta apresentar a documentação referente à operação como por exemplo: Invoice, RE (Registro de Exportação), SD (Solicitação de Despacho) e/ou DUE (Declaração Única de Exportação) quando aplicável.

Pagamento de Serviços Diversos no exterior

Realize pagamentos ou recebimentos de serviços jurídicos, técnicos, profissionais ou administrativos, além de serviços de consultoria, através da P6câmbio, especialista em câmbio no Brasil.

Para envios e recebimentos desta natureza tenha em mãos o contrato de prestação de serviço e/ou Invoice.

Para envios desta natureza aplica-se 0,38% de IOF e Imposto de Renda. Não há IOF para recebimentos. Consultar alíquotas.

Facilitamos suas operações cambiais entre o Brasil e o Mundo!

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